關于充分發(fā)揮金融系統(tǒng)服務功能、全力支持廣西自貿(mào)區(qū)建設的建議

□  彭正江

　　廣西自貿(mào)區(qū)揭牌成立，為新時代我區(qū)高水平開放和高質(zhì)量發(fā)展帶來新機遇。當前，我區(qū)金融業(yè)發(fā)展相對滯后，主要表現(xiàn)在金融體系不夠健全、金融基礎設施建設較為薄弱、金融產(chǎn)品與服務創(chuàng)新動力不足、高端金融人才匱乏等，無法有效滿足自貿(mào)區(qū)實體經(jīng)濟多樣化、貿(mào)易投融資便利化的金融需求。為此，提出以下幾點建議：

　　一、強化金融服務創(chuàng)新，推動人民幣國際化人民幣國際化是廣西自貿(mào)區(qū)以資金自由融通，推動各市場主體經(jīng)貿(mào)合作暢通、對外開放聯(lián)通的一個先決條件。建議擴大人民幣跨境使用，打造區(qū)域人民幣離岸中心，聚焦南寧、欽州港、崇左三個片區(qū)不同產(chǎn)業(yè)特色和發(fā)展重點，開展有針對性的金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，實現(xiàn)金融資源與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的對接。推動人民幣跨境結(jié)算。加快建立并完善本外幣一體化賬戶體系，實現(xiàn)本外幣資金的自由匯兌，重點實現(xiàn)人民幣與東盟各國貨幣的自由兌換;加快推進跨境人民幣結(jié)算便利化，簡化商業(yè)銀行為企業(yè)辦理貿(mào)易項下和資本項下人民幣結(jié)算的流程和手續(xù)，助力企業(yè)跨境經(jīng)營;降低廣西自貿(mào)區(qū)跨境人民幣雙向資金池的準入門檻，發(fā)揮人民幣雙向資金池在集約化管理企業(yè)資金運營方面的優(yōu)勢，允許企業(yè)通過資金池實現(xiàn)合理的資金跨境流動，提高企業(yè)資金使用效率。推動人民幣跨境交易。一是跨境資產(chǎn)交易，鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新開展人民幣信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務，可包括未到期的承兌匯票、國內(nèi)信用證、保理等貿(mào)易融資，以及銀團貸款、流動資金貸款等各類信貸資產(chǎn)，增強區(qū)內(nèi)資金融通活力。二是跨境資金交易，推動人民幣與東盟貨幣通過銀行間市場區(qū)域掛牌交易。對目前廣西已搭建的人民幣對越南盾、柬埔寨瑞爾銀行間市場區(qū)域交易市場，應穩(wěn)步擴大交易主體，吸收更多的境內(nèi)外銀行參與，活躍市場交易。推動人民幣跨境投融資。在宏觀審慎管理要求的額度內(nèi)，鼓勵自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)和企業(yè)從境外融入資金;支持境內(nèi)商業(yè)銀行通過國際銀團、風險參貸、跨境直貸、內(nèi)保外貸等方式為自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)或“走出去”企業(yè)提供跨境人民幣融資;為符合條件的機構(gòu)和個人在境內(nèi)外證券期貨市場投資以及在境內(nèi)外購買以人民幣計價的理財產(chǎn)品和保險產(chǎn)品，幫助各市場主體實現(xiàn)全球化資產(chǎn)配置。同時，建議借鑒滬港通、深港通、陸港基金互認等證券市場互聯(lián)互通模式，積極推動上交所、深交所等機構(gòu)在南寧成立東盟業(yè)務分部，以新加坡證券交易所為切入點，推動境內(nèi)外交易所市場聯(lián)接，推進與東盟地區(qū)證券交易所品種互認，擴大中國-東盟經(jīng)貿(mào)往來。

　　二、強化基礎設施建設，推動投融資便利化發(fā)揮基礎性金融平臺引領作用，完善面向東盟的金融運營服務、財富管理服務、金融信息服務，為落實“引進來”與“走出去”雙向開放政策提供有力支持。建議健全金融機構(gòu)體系。在推動銀行、保險、證券等金融機構(gòu)入駐的基礎上，加快引進信托、保理、融資租賃等各類金融業(yè)態(tài)，支持境內(nèi)外金融機構(gòu)分支機構(gòu)、子公司落戶自貿(mào)區(qū)并鼓勵升級規(guī)格、擴大業(yè)務范圍，放寬金融資產(chǎn)投資公司和理財公司外資持股比例上限，吸引國際金融資源集聚。拓展金融服務渠道。建議銀行機構(gòu)推動人民幣跨境支付系統(tǒng)與東盟區(qū)域性國際支付清算系統(tǒng)對接，聯(lián)接與東盟國家銀行間電子清算渠道，建立面向東盟的信貸審批中心、產(chǎn)品研發(fā)中心等中后臺運營基地;建議保險機構(gòu)建立跨境保險服務中心，加強與東盟國家保險機構(gòu)的合作，實現(xiàn)理賠查勘相互委托和結(jié)果互認;建議證券機構(gòu)加強與東盟地區(qū)證券、基金、期貨公司及債券市場的合作，在區(qū)內(nèi)設立期貨及衍生品交割倉庫，為企業(yè)利用境內(nèi)外兩個市場、兩種資源提供金融支持。優(yōu)化金融信息環(huán)境。依托中國-東盟信息港建設面向東盟的金融信息中心，為企業(yè)和金融機構(gòu)提供政策咨詢指導;打造集政務、貿(mào)易、金融為一體的信息發(fā)布交流共享平臺，支持征信系統(tǒng)與政府部門信息、金融機構(gòu)信息有效對接，提升金融服務水平。

　　三、強化配套政策保障，推動自貿(mào)區(qū)特色化自貿(mào)區(qū)特色化是廣西自貿(mào)區(qū)充分利用地緣優(yōu)勢，在眾多自貿(mào)區(qū)百花齊放中由“末梢”走向“前沿”，打響面向東盟金融開放門戶品牌的最生動、最有說服力的一張名片。建議強化金融風險監(jiān)管。完善跨境金融風險監(jiān)測機制，完善資金異常流入流出的總量調(diào)控機制和應急管理工具，探索與東盟國家共同推動雙方金融機構(gòu)加強跨境金融業(yè)務“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”合作，應用本外幣一體化監(jiān)管模式，保障國家金融安全。打造金融人才高地。幫助地方政府部門、金融機構(gòu)引進和培養(yǎng)更多熟悉投融資業(yè)務、國際金融市場、國際慣例與政策法規(guī)等復合型金融人才，推動東盟國家金融機構(gòu)人員到廣西自貿(mào)區(qū)交流、工作，助力自貿(mào)區(qū)金融改革探索與實踐。搭建交流學習平臺。定期舉辦自貿(mào)區(qū)金融服務論壇，邀請國內(nèi)外專家學者和同業(yè)精英交流經(jīng)驗，學習借鑒先進自貿(mào)區(qū)的創(chuàng)新成果，不斷增強廣西自貿(mào)區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢。建立正向激勵機制。設立自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新專項獎勵基金，鼓勵金融機構(gòu)先行先試探索可復制推廣的經(jīng)驗，對首次辦理自貿(mào)區(qū)重點特色業(yè)務、取得明顯經(jīng)濟社會效應的創(chuàng)新成果，給予適當獎勵，激發(fā)金融創(chuàng)新活力。

(作者系自治區(qū)政協(xié)常委、自治區(qū)政協(xié)經(jīng)濟委員會副主任、工商銀行廣西分行原行長)